Placements

• Évaluation de votre profil d’investisseur: analyse de votre tolérance
aux risques;
• Analyse de votre bilan financier et de votre portefeuille actuel;
• Élaboration d’une stratégie de placement : proposition d’un portefeuille qui tienne compte de votre profil  d’investisseur, de votre situation financière et de vos objectifs;
• Choix de fonds communs de placements adaptés à votre situation pour vos placements enregistrés (REER, FERR), CELI, et non enregistrés.

Planification de la retraite

Planification de votre retraite :

• Déterminer les revenus nécessaires pour une retraite confortable et adaptée à vos besoins;
• Établir un fonds de retraite et en faire le suivi d’année en année;
• Choisir, le moment venu, le meilleur véhicule de revenus de retraite selon votre situation (rentes viagères, FERR, hypothèques inversées, etc.).

Planification successorale

Planification successorale :

• Préparation et révision périodique de votre testament, y compris votre testament biologique ;
• Établissement si nécessaire, de fiducies testamentaires ;
• Préparation d’un mandat en cas d’inaptitude qui assure ainsi une gestion de vos biens judicieuse et conforme à la volonté advenant de votre incapacité ;
• Gel successoral et création de fiducies.

Règlement de succession :

• Établissement du bilan au décès, préparation des déclarations fiscales et acquittement des impôts ;
• Paiement des dettes et legs particuliers, et distribution du résidu.

Assurance-vie

Pour vos besoins personnels:

• Soutient de personnes à charge;
• Impôt au décès;
• Derniers frais;
• Placements (utilisation de l’assurance-vie universelle).

Pour vos besoins corporatifs:

• Protection des personnes clés : compense pour les pertes d’individu qui représente une valeur importante pour la survie de l’entreprise;
• Convention d’achat-vente: permet d’avoir les liquidités nécessaires pour racheter les actions du décédé.

Services aux entreprises

Services spécifiques aux propriétaires d’entreprises :

• Conventions d’achat-vente, conventions entre actionnaires, incorporations;
• Restructuration d’entreprise ou de société;
• Préparation de la relève et transfert de l’entreprise;
• Régimes de pensions agréés (RPA) pour les entreprises;
• Régimes de retraite individuels pour dirigeants-actionnaires de sociétés incorporées;
• Vente de l’entreprise tout en minimisant l’impôt à payer;
• Exemptions fiscales lors de la vente et monétisation du gain en capital